马多夫骗局
马多夫利用人性弱点令聪明投资人自陷骗局
马多夫利用人性弱点令聪明投资人自陷骗局
（2008年12月14日电）已经被房贷风暴、信评弊端及衍生金融产品带给全球金融机构的问题搅和得信用扫地的华尔街，又爆出投资大亨马多夫在挖东墙补西墙的运作下造成投资人数百亿美元的亏损。
曾任美国那斯达克主席的马多夫（Bernard Madoff）11 日被纽约检察官以诈欺罪起诉。检调人员根据搜得的证据估计，马多夫造成投资人的损失金额可能超出500 亿美元。许多投资人在马多夫被捕之后才发觉自己是马多夫精心设计的请君入瓮骗局的受害者。
根据美国媒体的报导，马多夫经营的证券投资公司及投资顾问公司过去几年吸金的对象包括国际银行、对冲基金及富有的私人投资者。许多有名望有身价的富豪把资金交给马多夫操作，除了有厚利可图，也是基于优越感作祟，因为马多夫塑造出只接纳圈内人的印象。
有哪些著名的金融诈骗
近年来全球重大的金融腐败案首推2009年美国华尔街麦道夫案
伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff，1938年4月29日——)，美国著名金融界经纪人，前纳斯达克主席，美国有史以来最大的诈骗案——“庞氏骗局”的主犯，2009年6月29日被纽约联邦法院判处150年有期徒刑。
[编辑本段]曾经靠白手起家的华尔街传奇人物
伯纳德·麦道夫出生在纽约一个犹太人家庭，1960年，从纽约赫福斯特拉私立大学法学院毕业后的他靠利用暑假打工当救生员和安装花园喷水装置赚来的5000美元，创立了伯纳德·麦道夫投资证券公司，从事证券经纪业务。经过多年的摸爬滚打，麦道夫凭借其聪明才智渐渐成为华尔街经纪业务的明星。上世纪80年代初，麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易，将股票交易从电话转移到电脑上进行。当时，麦道夫公司已成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。1983年，麦道夫公司在伦敦开设了办事处，并成为第一批在伦敦证券交易所进行交易的美国公司。1991年，伯纳德·麦道夫成为纳斯达克董事会主席。在其带领下，纳斯达克成为足以和纽交所分庭抗礼的证券交易所，为苹果、思科、Google等公司日后到纳斯达克上市做出了巨大贡献。 到2000年，伯纳德·麦道夫公司已拥有约3亿美元资产。
麦道夫家族基金会主要捐助犹太慈善组织，帮助建设剧院、大学以及艺术事业。
“庞氏骗局”专杀熟
2000年功成名就后，麦道夫的人生轨迹发生了巨大转变。他精心设计了一个巨大的“庞氏骗局”，以稳固的高投资回报率使自己再次成为华尔街的传奇人物，直到2008年12月初露馅。
打入精英俱乐部拉客户
棕榈滩乡村俱乐部成立于上世纪50年代，这是一个高端犹太人俱乐部，只有300名会员。要申请加入其中，不仅要足够富有（会费30万美元），还必须是品德高尚的人士，每年的慈善捐款记录不少于30万美元。
麦道夫很轻松地就打入了精英云集的乡村俱乐部，并吸引了众多富有的犹太会员。麦道夫很会揣摩投资者的心理，他刻意营造出一种排外气氛，并实行“非请莫入”的政策，只有经过邀请的投资者才能成为公司客户。这意味着，成为麦道夫的客户有点像加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的。
这一策略非常成功。在很多人看来，把钱投给麦道夫已成为一种身份的象征。麦道夫从不解释投资策略，而且如果你问得太多，他会拒绝接受你的投资。
在俱乐部的高尔夫球场和鸡尾酒会上，人们不时提到麦道夫的名字。一些犹太老人称麦道夫是“犹太债券”，能给出8%至12%的投资回报，而且每年如此，不管金融市场形势如何。麦道夫曾吹嘘：“我在上涨的市场中赚钱，下跌的市场中也赚钱，只有缺乏波动的市场才会让我无计可施。”
50年交情老友照样骗
95岁高龄的俱乐部成员、服装大亨卡尔·夏皮罗是此次骗局的最大受害者之一，他认识麦道夫近50年了，曾邀麦道夫参加他的95岁生日宴会，和他一起旅行，甚至带他的曾孙玩。夏皮罗旗下的公益基金向麦道夫的基金投资了1.45亿美元。此外，夏皮罗及其家人还将另外4亿美元交给麦道夫管理。
随着客户的不断增多，麦道夫要求的最低投资额也水涨船高，从最初的100万美元升至500万美元，然后又到1000万美元。至少有1/3的俱乐部会员投资了麦道夫旗下的基金。
由于回报稳定，麦道夫的名声越来越大，会员都以拥有麦道夫投资账户为荣。
骗局被曝光
2008年12月初，麦道夫向儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题。12月9日，麦道夫突然表示提早发放红利。12月10日，麦道夫向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，而是炮制了一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”，前后共诈骗客户500亿美元。10日当晚，麦道夫被儿子告发，引爆史上最大欺诈案。12月11日，麦道夫被捕。
在案发前，人们信任麦道夫，麦道夫也没有让他们失望；他们交给麦道夫的资金，都能取得每月1%的固定回报，这是非常令人难以置信的回报率。但事实上，麦道夫并没有创造财富，而是创造了别人对他拥有财富的印象。顾客们并不知道，他们可观的回报是来自自己和其他顾客的本金——只要没有人要求拿回本金，秘密就不会被拆穿。但当有客户提出要赎回70亿美元现金时，游戏结束了。
截至2008年11月30日，麦道夫的公司帐户内共有4800个投资者账户，这些受骗的投资者包括对冲基金、犹太人慈善组织以及世界各地的投资者。
受到法律严惩
2009年3月，麦道夫表示对包括证券欺诈、洗钱等在内的11项刑事指控认罪，欺诈金额累加起来达到650亿美元。
2009年6月29日，纽约联邦法院判处麦道夫150年有期徒刑，这意味着麦道夫将在监狱中度过余生；法院同时判决没收麦道夫约1700亿美元财产，麦道夫的妻子也将上交名下8000多万美元资产，但获准保留250万美元财产。
马多夫骗局的罪名清算
马多夫(Bernard Madoff)巨大庞氏骗局相关清算成本的最新数据显示，帮助从这一规模高达196亿美元的骗局追偿资金的律师与咨询顾问，将赚取逾13亿美元的费用。
贝克豪思律师事务所(Baker Hostetler)将得到其中最大的一笔报酬。法庭指定的为马多夫骗局受害者追偿资金的受托人——埃尔文·皮卡德(Irving Picard)，是该律所的一位合伙人。
美国证券投资者保护协会（Securities Investor Protection Corporation，简称SIPC）上月递交议员斯科特·加勒特(Scott Garrett)的一封信函显示，自2008年12月受命以来，贝克豪思律师事务所已获得1.28亿美元，估计在2011到2014年还将获得6.03亿美元的报酬。
该文件显示，受托人皮卡德已获得320万美元的报酬，未来三年还将获得1250万美元的报酬。
估计其它两家公司——法务会计公司富事高商务咨询(FTI Consulting)和专门从事重组的AlixPartners————将分别获得3.34亿美元和1.71亿美元的报酬。
受托人皮卡德、上述公司及SIPC均拒绝置评。
这些款项支付不会来自皮卡德追偿回来的资金，而是来自SIPC。SIPC是一家由证券业出资的机构，如有必要，美国纳税人也会向其提供资金。这些款项支付必须得到一家法庭的批准。
最新数据显示，SIPC拥有逾10亿美元的储备资金，而且可以从财政部借入至多25亿美元。
马多夫庞氏骗局清算成本的明细，突显出美国司法体系好打官司的性质，尤其是在一些导致了大量法律费用支出、备受关注的复杂案件中。马多夫被判入狱150年，目前正在服刑。
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法理不容！不过人们常说：人为财死鸟为食亡吗！
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金融骗局全汇总，怎样防范金融骗局
骗局：例如传销诈骗的案例
2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。
如今不仅仅是传销骗局，各种金融骗局可以说是越来越多，千万不要想着天上掉馅饼，什么好事都能落到自己头上，这样只会让你越陷越深。之前看过翟山鹰所著作的《金融防骗33天》，里面大概记录了近年来50多件案例，里面的诈骗手段可以说是层出不穷，真是只有你想不到，没有他们做不到的手段。
现在的社会形势越来越混乱，防范金融骗局最起码要做到以下两点：
1、不要轻易相信别人，要有自己的理性思维，切勿盲目跟从；
2、遇到自己解决不了的事情，向专业律师和信得过的金融理财师咨询投资问题。